Правильный учет расходов и доходов с Personal Finances
Сегодня предлагаю познакомиться с программой, при помощи которой последние несколько месяцев я веду учет расходов/доходов по новым проектам - Personal Finances Pro.
При помощи данной программы отлично вести и оффлайн учет домашней бухгалтерии. Все зависит от вашего желания вносить операции по доходу/расходу в конце дня, или в какой-то промежуток времени.
Personal Finances на русском языке (есть англ. вариант), поэтому сложностей с манипуляциями в интерфейсе не возникнет. Ссылки на официальный сайт в конце статьи.
Основные манипуляции с Personal Finances Pro
Вообще, в разделе "Контакты и справка" на сайт разработчика программы вы найдете мануал. Однако он написан не для новичков в юзании подобного софта. Поясню самые главные моменты, которые понадобятся всем без исключения.
Создаем новый кошелек
После того, как создали новый проект и настроили его синхронизацию (все стандартно для программ под Windows), нам необходимо создать новый кошелек, в котором будут вестись операции. Например: для домашней бухгалтерии создаете один, для онлайн-проектов - второй.
Кликате в верхнем меню на значок "Счета" и создаете новый кошелек, с произвольным названием. Там же не забудьте указать валюту по-умолчанию.
Категории движения средств
Теперь необходимо создать категории, которые будут означать статьи доходов или расходов. Кликаем все в том же верхнем меню на соответствующую иконку и видим такое:
Сверху слева у нас активна закладка "Транзакции", а справа в колонке нажимаем "Добавить". В открывшемся окне пишем любой вид расходов или доходов. Примеры:
- Для дома - пишите "Еда", "Топливо", "Коммуналка", "Бары" и т.п.
- Я для онлайн-проектов - название сайта.
Количество может быть произвольное. Кроме того, в любой момент можете добавить новый пункт и он отразится в вашем выбранном Счете (если их несколько).
Возможно сделать иерархию категорий. Например: "Питание" делится на "дома", "столовая", "бар" и т.п. деления. Все в ваших руках. Пример моего деления: "Ссылки" делятся на "rotapost", "ggl", "sape", "liex" и прочее.
Записываем транзакции
На данном шаге необходимо уже вносить движение средств (кнопка Транзакции в меню). Покажу на примере моей работы, а вы адаптируете под свои нужды.
Для начала убедитесь, что у вас выбран нужный Счет (если несколько). Это в левой боковой колонке:
На данный момент я в минус с новыми проектами (рано).
В центральной части интерфейса программы будете видеть подробно расходы и доходы, когда начнете вносить данные. На скриншоте ниже я свернул данные, но они разворачиваются по двойному клику мышкой по зеленой или розовой полоске:
Вносим свои доходы/расходы через кнопку "Добавить", которую найдем в сайдбаре справа. Нажав на нее, откроется такое:
Обратите внимание на красные стрелки: ими я указал на пункты, которые важны. Вам необходимо выбрать операцию (Доход/Расход); в Категории выбрать свою статью доходов или расходов (питание, проезд, или название сайта, которое вносили на втором шаге);не забудьте убедиться, что статус транзакции Подтвержден, а валюта выбрана ваша (мало ли).
Осталось нажать ОК и операция отразится в центральной части. На этом все с заполнением данных. Далее все повторяете сколько нужно раз (смотря сколько у вас операций накопилось для отражения). Посидеть вечерок, и можно избавиться от стандартного учета при помощи MS Excel.
Отчеты
В центральной части режима "Транзакции" вы сможете смотреть статистику по данным за выбранный период (сверху шкала). Однако есть функция отчетов (как в том же MS Excel). Переходите на соответствующую вкладку, выбираете даты отчета, категории для отражения и смотрите на круговой диаграмме или гистограмме. Все стандартно для подобных вещей.
Вообще, отчеты очень полезно смотреть, чтобы корректировать свои финансы: например сократить потребление пива, когда расходы превысят аналогичные суммы на кефир.
Послесловие
У программы намного больше функций. Я лишь показал самые основные, которые будет предостаточно большинству из читающих на первое время. Далее уже все зависит от вашего желания научиться больше взаимодействовать с программой.
Как обещал, ссылка на официальный сайт разработчика Personal Finances www.personalfinances.ru. Там же инструкция от разработчика.
Положительного вам баланса. Программу рекомендую, т.к. сам ей пользуюсь и доволен возможностями.
